面對(duì)瞬息萬變的A股市場(chǎng)，一天內(nèi)居然有兩家券商的交易系統(tǒng)出現(xiàn)故障。5月16日，有投資者反映，招商證券、華西證券交易系統(tǒng)在早盤期間出現(xiàn)故障，導(dǎo)致無法交易。盡管在早盤收盤前，相關(guān)情況已得到解決，但也有不少投資者直言因交易系統(tǒng)宕機(jī)而造成經(jīng)濟(jì)損失。事實(shí)上，券商交易系統(tǒng)故障給投資者造成困擾的情況已不鮮見。僅今年以來，招商證券就先后兩次出現(xiàn)交易系統(tǒng)故障，此前還有國(guó)信證券的交易系統(tǒng)也一度“罷工”。對(duì)此，有律師表示，由于投資者與券商之間存在合同關(guān)系，券商有保障投資者自由交易的合同義務(wù)，若投資者因券商的原因不能自由交易，應(yīng)視為券商違反了合同義務(wù)，投資者可要求券商賠償損失。
整改期內(nèi)又宕機(jī)
據(jù)同花順數(shù)據(jù)顯示，5月16日，A股三大股指高開低走。截至當(dāng)日收盤，上證綜指、深證成指、創(chuàng)業(yè)板指全部收跌，跌幅分別為-0.34%、-0.6%、-1.14%。在證券板塊中，也有42只券商股收跌，占比超八成。
而在早盤期間，有投資者反映招商證券系統(tǒng)崩潰，PC與App端均無法登錄。直至上午10時(shí)30分左右，招商證券于其官方微博發(fā)布聲明稱，“今早招商證券交易系統(tǒng)部分客戶登錄出現(xiàn)異常。目前已恢復(fù)正常。對(duì)此我們深感抱歉”。
上述事件發(fā)生后，“招商證券”一詞火速登上微博熱搜。股民們對(duì)招商證券交易系統(tǒng)宕機(jī)的情況也紛紛表示不悅，并直言“給客戶造成的經(jīng)濟(jì)損失怎么賠償”“一次又一次，客戶的損失你們承擔(dān)嗎”。
就在兩個(gè)月前，今年3月14日，就曾有眾多投資者反映招商證券App在早盤期間出現(xiàn)故障，營(yíng)業(yè)部電話打不通。彼時(shí)，也有投資者表示因招商證券軟件故障導(dǎo)致無法交易造成損失，招商證券也因此登上微博熱搜。針對(duì)該情況，4月2日，深圳證監(jiān)局發(fā)布公告稱，招商證券在3月14日網(wǎng)絡(luò)安全事件中存在變更管理不完善，應(yīng)急處置不及時(shí)、不到位等問題，因此決定對(duì)其采取責(zé)令改正措施。
相關(guān)公告內(nèi)容顯示，深圳證監(jiān)局要求招商證券應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)重要信息系統(tǒng)建設(shè)的統(tǒng)籌規(guī)劃，充分了解系統(tǒng)架構(gòu)及內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制，強(qiáng)化研發(fā)、測(cè)試、上線、升級(jí)變更及運(yùn)維管理，完善應(yīng)急處置機(jī)制，保障關(guān)鍵崗位人員的專業(yè)能力和數(shù)量配置，確保信息系統(tǒng)安全平穩(wěn)運(yùn)行;同時(shí)公司應(yīng)對(duì)此次事件相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究;并在3個(gè)月內(nèi)完成上述整改工作并報(bào)送整改報(bào)告。
并非券商個(gè)例
然而，3個(gè)月的整改限期未到，招商證券交易系統(tǒng)宕機(jī)的情況卻再次上演。針對(duì)相關(guān)情況的整改進(jìn)展及后續(xù)改進(jìn)措施，北京商報(bào)記者發(fā)文采訪招商證券，但截至發(fā)稿前，尚未收到相關(guān)回復(fù)。
值得一提的是，年內(nèi)出現(xiàn)交易系統(tǒng)故障給投資者造成困擾的情況，招商證券并非個(gè)例。同樣在5月16日早盤，有投資者反映，華西證券App出現(xiàn)故障，導(dǎo)致登錄超時(shí)、交易頁面請(qǐng)求被取消等情況出現(xiàn)，還有投資者表示撥打客服電話也無法接通。直至上午11時(shí)左右，有投資者反饋交易系統(tǒng)恢復(fù)正常。
對(duì)此次故障出現(xiàn)的具體原因及改進(jìn)措施，華西證券回應(yīng)北京商報(bào)記者表示，5月16日上午，公司收到少數(shù)客戶的反饋，出現(xiàn)登錄異常，公司立即啟動(dòng)應(yīng)急處置，該故障很快得到排除。公司高度重視網(wǎng)絡(luò)安全，高度重視投資者服務(wù)，公司將進(jìn)一步加強(qiáng)科技投入，進(jìn)一步提升應(yīng)急處理能力和水平，讓投資者的交易更順暢、更安全。
除上述2家機(jī)構(gòu)外，國(guó)信證券旗下交易系統(tǒng)也曾在3月15日出現(xiàn)故障。彼時(shí)，有投資者反映，國(guó)信證券交易軟件出現(xiàn)行情不能刷新，無法看盤和交易的情況。
為何部分券商的交易系統(tǒng)狀況百出，導(dǎo)致系統(tǒng)宕機(jī)的情況頻頻發(fā)生?券商業(yè)資深人士王劍輝表示，由于券商交易系統(tǒng)的容量通常是按一般交易水平進(jìn)行設(shè)計(jì)的，因此當(dāng)大量投資者在某一時(shí)間段集中交易的情況出現(xiàn)，如重要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)發(fā)布、重要經(jīng)濟(jì)政策出臺(tái)時(shí)，容易導(dǎo)致交易系統(tǒng)不堪重負(fù)，并因保護(hù)機(jī)制啟動(dòng)使得系統(tǒng)自動(dòng)中斷。
“此外，因疫情防控原因，部分人員的流動(dòng)可能受到限制，如技術(shù)人員被居家隔離等。因此在交易系統(tǒng)出現(xiàn)故障后，可能在第一時(shí)間很難得到一線技術(shù)人員的維護(hù)，導(dǎo)致服務(wù)器長(zhǎng)時(shí)間中斷”，王劍輝補(bǔ)充道。
投資者有權(quán)要求賠償損失
多次宕機(jī)事故中，不少投資者反映已經(jīng)導(dǎo)致其經(jīng)濟(jì)損失，那么，投資者是否可以據(jù)此向證券公司進(jìn)行索賠?上海明倫律師事務(wù)所律師王智斌表示，投資者與券商之間存在合同關(guān)系，券商有保障投資者自由交易的合同義務(wù)，如果投資者因券商的原因不能自由交易，應(yīng)視為券商違反了合同義務(wù)，投資者可要求券商賠償損失。
不過，王智斌也提到，在實(shí)踐操作中，該類訴訟的難點(diǎn)在于兩方面。一方面，投資者需要證明其恰好因本次故障產(chǎn)生損失，這要求投資者有較高的舉證能力; 另一方面，券商極有可能在各種電子文件中通過聲明的方式免除其因技術(shù)故障產(chǎn)生的法律責(zé)任，這種“免除”條款是否有效，需要結(jié)合條款的具體描述、發(fā)布時(shí)間等予以具體判斷。
整體來看，券商交易系統(tǒng)故障會(huì)影響用戶體驗(yàn)，導(dǎo)致客戶滿意度下降，若這類問題頻繁出現(xiàn)，甚至?xí)绊?span id="h7hz7xx" class="keyword">投資者對(duì)機(jī)構(gòu)的信任度。對(duì)此，王劍輝建議，“大型機(jī)構(gòu)可以選擇提高成本支出，將交易系統(tǒng)容量做大。而中小型機(jī)構(gòu)也要適當(dāng)投入成本，使交易系統(tǒng)能夠在應(yīng)對(duì)突發(fā)情況時(shí)及時(shí)作出相應(yīng)的調(diào)整，而非簡(jiǎn)單地中斷系統(tǒng)”。
關(guān)鍵詞： 招商證券 華西證券 華西證券交易系統(tǒng)出現(xiàn)故障
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